YZCR-2014-01023

永政辦函〔2014〕83號(hào)

永州市人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)《永州市非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作方案》的通知

各縣區(qū)人民政府，各管理區(qū)，永州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，市直有關(guān)單位：

《永州市非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

永州市人民政府辦公室

2014年7月10日

永州市非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作方案

為規(guī)范非融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為，打擊非法集資，保障人民群眾切身利益，維護(hù)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《國(guó)家銀監(jiān)會(huì)關(guān)于清理規(guī)范非融資性擔(dān)保公司的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕48號(hào)）、《湖南省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展全省非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作的通知》（湘政辦明電〔2014〕62號(hào)）和湖南省人民政府金融工作辦公室等單位《關(guān)于印發(fā)〈全省非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作方案〉的通知》（湘政金發(fā)〔2014〕24號(hào)）精神，結(jié)合我市實(shí)際，特制訂本工作方案。

一、工作目標(biāo)

堅(jiān)持以清理促發(fā)展、以規(guī)范促提高的原則，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)非融資性擔(dān)保公司的有效監(jiān)管，規(guī)范非融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)防非法集資行為，構(gòu)建非融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制，確保全市不發(fā)生區(qū)域性和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

二、清理規(guī)范的范圍

依法在市內(nèi)設(shè)立，名稱(chēng)或經(jīng)營(yíng)范圍中含有“擔(dān)?！弊謽?，但未取得省政府金融辦頒發(fā)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》的非融資性擔(dān)保公司（企業(yè)）。

三、清理規(guī)范的主要內(nèi)容及分工

（一）對(duì)非融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等登記事項(xiàng)進(jìn)行清理規(guī)范。重點(diǎn)清理規(guī)范經(jīng)營(yíng)多項(xiàng)非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，未在公司名稱(chēng)中標(biāo)明“非融資性擔(dān)?！弊謽拥?，以及專(zhuān)營(yíng)一項(xiàng)非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，未在公司名稱(chēng)中標(biāo)明其專(zhuān)營(yíng)項(xiàng)目，如訴訟保全擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保等的公司（企業(yè)）。對(duì)擅自改變住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）或超越核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司（企業(yè)），要依法查處或責(zé)令改正。此項(xiàng)工作由市工商局牽頭，市直相關(guān)部門(mén)配合。

（二）對(duì)非融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行清理規(guī)范。重點(diǎn)查處非融資性擔(dān)保公司非法融資行為。對(duì)從事非法集資、非法理財(cái)、高利放貸等違法違規(guī)活動(dòng)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，堅(jiān)決依法查處和取締。涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。此項(xiàng)工作由市政府金融辦、市公安局牽頭，市直相關(guān)單位配合。

（三）對(duì)非融資性擔(dān)保公司的廣告宣傳行為進(jìn)行清理規(guī)范。重點(diǎn)清理規(guī)范以“擔(dān)?！泵x進(jìn)行廣告宣傳但不經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保公司，防范其以“擔(dān)?！泵x誤導(dǎo)、欺騙公眾和非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。此項(xiàng)工作由市工商局牽頭，市直相關(guān)單位配合。

四、實(shí)施步驟

清理規(guī)范工作自2014年7月開(kāi)始至8月底結(jié)束，分三個(gè)階段進(jìn)行。

（一）工作部署階段（7月1日—7月15日）。按照屬地管理原則，各縣區(qū)根據(jù)本地非融資性擔(dān)保公司實(shí)際情況，制定清理規(guī)范方案，明確牽頭單位，落實(shí)工作責(zé)任，并將相關(guān)工作人員名單報(bào)市政府金融辦（電話(huà)：8368556）。及時(shí)組織召開(kāi)清理規(guī)范工作動(dòng)員部署會(huì)議，采取多種方式進(jìn)行廣泛宣傳教育，營(yíng)造良好的清理規(guī)范工作氛圍。設(shè)立舉報(bào)電話(huà)，接受公眾監(jiān)督舉報(bào)。

（二）清理規(guī)范階段（7月15日至8月10日）

1. 調(diào)查摸底。市、縣區(qū)組織人員對(duì)各自行政區(qū)域內(nèi)的清理規(guī)范對(duì)象進(jìn)行全面調(diào)查摸底，摸清清理規(guī)范對(duì)象的數(shù)量、特征、分布及業(yè)務(wù)開(kāi)展等基本情況，在工商部門(mén)網(wǎng)站進(jìn)行公示，并在7月中旬前將《清理規(guī)范對(duì)象自查整改審查表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《審查表》，詳見(jiàn)附件1）送達(dá)至各清理規(guī)范對(duì)象。在清理規(guī)范期間，如因住所、聯(lián)系方式與登記不一致等原因無(wú)法送達(dá)的，在清理規(guī)范工作結(jié)束后，由工商部門(mén)依法予以處理。市、縣區(qū)組織金融辦、工商、公安、人民銀行、銀監(jiān)等部門(mén)選擇1家有代表性的非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專(zhuān)題調(diào)研，形成高質(zhì)量的調(diào)研報(bào)告，于7月底前報(bào)市政府金融辦（紙質(zhì)文檔和電子文檔各一份，聯(lián)系電話(huà)：8368556，郵箱：yzjrb556@126.com）。

2. 自查自糾。各清理規(guī)范對(duì)象對(duì)照清理規(guī)范內(nèi)容開(kāi)展自查自糾，如實(shí)填寫(xiě)《審查表》，并對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真梳理，制定整改措施。各縣區(qū)相關(guān)部門(mén)積極指導(dǎo)各清理規(guī)范對(duì)象進(jìn)行整改和糾正。 

3. 整改規(guī)范。各縣區(qū)組織相關(guān)部門(mén)于7月底前對(duì)清理規(guī)范對(duì)象的自查整改情況進(jìn)行逐戶(hù)檢查核實(shí)。對(duì)無(wú)問(wèn)題、無(wú)舉報(bào)和整改到位的公司，相關(guān)部門(mén)予以確認(rèn)；對(duì)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等登記事項(xiàng)需要進(jìn)一步規(guī)范的，由工商部門(mén)按照屬地管理原則，憑公司（企業(yè)）所在地縣區(qū)確認(rèn)意見(jiàn)，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行變更；對(duì)從事非法集資、非法理財(cái)、高利放貸等違法違規(guī)活動(dòng)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，堅(jiān)決依法查處和取締。

4. 匯總上報(bào)。各縣區(qū)對(duì)清理規(guī)范工作進(jìn)行總結(jié)，認(rèn)真填寫(xiě)《非融資性擔(dān)保公司基本情況匯總表》和《清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計(jì)表》（詳見(jiàn)附件2、3），并于8月5日前將本縣區(qū)清理規(guī)范工作總結(jié)、《非融資性擔(dān)保公司基本情況匯總表》、《清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計(jì)表》、《審查表》報(bào)市政府金融辦（紙質(zhì)文檔和電子文檔各一份，聯(lián)系電話(huà)：8368556，郵箱：yzjrb556@126.com）。

（三）驗(yàn)收核查階段（8月10日至8月底）。根據(jù)各縣區(qū)上報(bào)的清理規(guī)范情況，市政府于8月上旬對(duì)各縣區(qū)清理規(guī)范工作進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并將市里檢查驗(yàn)收情況報(bào)省。同時(shí)，認(rèn)真做好省里檢查驗(yàn)收的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。全市非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作由市政府分管副秘書(shū)長(zhǎng)牽頭協(xié)調(diào)，市政府金融辦、市工商局負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，市委宣傳部、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市政府法制辦、市公安局、市財(cái)政局、市商務(wù)局、人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局等單位參與。市直各相關(guān)部門(mén)要明確分管領(lǐng)導(dǎo)，安排專(zhuān)門(mén)人員積極配合作好相關(guān)工作。各縣區(qū)要進(jìn)一步統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立相應(yīng)的機(jī)構(gòu)，采取有效措施，切實(shí)做好清理規(guī)范工作。

（二）落實(shí)工作責(zé)任。各縣區(qū)人民政府要切實(shí)履行本行政區(qū)內(nèi)非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范的責(zé)任主體職責(zé)，建立清理規(guī)范工作目標(biāo)責(zé)任制，確保機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任全面落實(shí)，及時(shí)上報(bào)非融資性擔(dān)保公司清理規(guī)范工作進(jìn)展情況。市直相關(guān)單位要認(rèn)真履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成工作合力，并加強(qiáng)對(duì)縣區(qū)相關(guān)部門(mén)的督促指導(dǎo)，共同組織完成好本次清理規(guī)范工作。

（三）鞏固清理成果。各縣區(qū)要以本次清理規(guī)范工作為契機(jī)，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，加快非融資性擔(dān)保公司誠(chéng)信記錄建設(shè)，建立健全公司及從業(yè)人員信用檔案，探索實(shí)施非融資性擔(dān)保公司信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度、黑名單制度和失信行為責(zé)任人行業(yè)禁入制度。

（四）在清理規(guī)范期間，各級(jí)工商行政管理部門(mén)暫停審批非融資性擔(dān)保公司和投資類(lèi)公司的設(shè)立登記。

附表：1. 清理規(guī)范對(duì)象自查整改審查表

　　　2. 非融資性擔(dān)保公司基本情況匯總表

　　　3. 清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計(jì)表